O SESCOOP/GO apresenta o Programa de Riscos para Dirigentes de Cooperativas de Crédito, com os objetivos:

• Atender às necessidades específicas de cooperativas de crédito enquadradas no ambiente prudencial do Banco Central do Brasil, com ênfase nos segmentos S4 e S5, e tem como foco central a implementação de estruturas de gestão, o monitoramento e o reporte de riscos à Diretoria Executiva, ao Conselho de Administração e ao Conselho Fiscal;
• Oferecer uma visão abrangente sobre riscos e regulação, as expectativas da Supervisão do Banco Central e as melhores práticas relacionadas com a gestão de riscos em instituições financeiras, aprimorando o entendimento sobre a regulação prudencial brasileira que trata de estruturas e processos de gestão de riscos e de capital;
• Ao final do programa, os participantes deverão ser capazes de realizar a avaliação de uma cooperativa de crédito, identificando riscos potenciais e já materializados, em condições normais e de estresse.

Público-alvo

Dirigentes dá área de Riscos (Diretores e Gerentes de riscos) das Cooperativas de Crédito Goianas.

Vagas

40

Disponibilidade de 1 (uma) vaga por cooperativa.

A realização do programa está condicionada a formação de turma.

Horário

Das 08h00 às 17h00 (encontros PRESENCIAIS)

Das 19h00 às 22h00 (encontros ONLINE)

Carga horária

40 horas

Programação/Cronograma

Inscrições

Deverão ser realizadas pela internet – site Goiás Cooperativo (link ao final da página) até o dia 12/06/2026 ou até o momento em que as vagas forem preenchidas.

Investimento

O investimento total por participante será de aproximadamente R$ 4.725,00 (quatro mil setecentos e vinte e cinco reais) sendo esse montante arcado 85% pelo SESCOOP/GO a título de bolsa de estudos e 15% pela cooperativa (R$ 708,75 por participante), via Termo de Parceria ou Contrato firmado junto ao SESCOOP/GO.

Modalidade

On-line – síncrono (encontros virtuais ao vivo) pela plataforma ZOOM

Presencial – Na cidade de Goiânia – SEDE SESCOOP/GO

Pré-requisitos

– Cooperativa de origem do participante deverá estar regular junto a OCB/GO e ao SESCOOP/GO.

– Autorização do representante legal da cooperativa para participação no curso.

Frequência/Certificação

 A certificação será concedida pela instituição KPMG após o fechamento do programa. Para a certificação, será observado se o requisito de no mínimo 75% de frequência da carga horária total de cada sessão, presencial ou virtual foram atingidas. Não será disponibilizado gravação das aulas para abono de ausências.

Instituição: KPMG BUSINESS SCHOOL

A KPMG Business School (KBS) é a escola de negócios da KPMG no Brasil, focada em educação corporativa, treinamento técnico e desenvolvimento profissional. Na KPMG Business School, acreditamos que o aprendizado é um agente de transformação — não apenas para indivíduos, mas para organizações e para a sociedade como um todo. Utilizamos a base de conhecimento global da KPMG para oferecer experiências de aprendizagem de alto impacto. Nossos programas combinam teoria e prática, com estudos de caso reais, sempre conectados às tendências do ambiente de negócios.

Instrutor: Fabio Lacerda

Fabio Lacerda é sócio na área de Risk Advisory Solutions / Financial Risk Managment e com 28 de anos de experiência no Banco Central do Brasil (BCB). Economista e Professor, atuou como Short Term Expert no Fundo Monetário Internacional e no Banco Mundial. É sócio da KPMG Consultoria desde 2022, após 28 anos de experiência profissional no Banco Central do Brasil (BCB), onde já atuou nas áreas de Regulação, Supervisão e Resolução Bancária. Professor em temas relacionados com gestão de riscos, atualmente tem como principal área de interesse os diferentes impactos das inovações tecnológicas sobre os sistemas financeiro e de pagamentos, com especial atenção aos temas relacionados com a criptoeconomia.

Ementa

MÓDULO 1: Fundamentos da Regulação, Gestão Integrada de Riscos e Proporcionalidade (PRSENCIAL)

• Conceitos sobre regulação prudencial e de conduta
• Segmentação S1 a S5 e a lógica de proporcionalidade
• Visão geral sobre a gestão integrada de riscos e capital (Res. CMN 4.557/2017), relacionando apetite por riscos, capital, estratégia, estresse e contingência
• Tratamento simplificado e especificidades do S5 (Res. CMN 4.606)
• Diferenças estruturais entre S4 e S5: exigências regulatórias e intensidade supervisora

MÓDULO 2: Riscos Materiais e Governança

Bloco 1: Governança de Riscos

• Modelo das 3 linhas de defesa e sua aplicação prática no sistema cooperativo
• Papeis e responsabilidades do Conselho de Administração e da Diretoria Executiva
• Função do CRO
• Como o Banco Central avalia as estruturas de governança
• Sinais típicos de fragilidade identificados pela supervisão

Bloco 2: Riscos Materiais para uma Cooperativa de Crédito

2.1 – Risco de Crédito

• Conceito e centralidade do risco de crédito
• Visão geral sobre o Ciclo de crédito
• Onde pode haver concentração de risco
• Indicadores-chave de risco no contexto da Resolução 4.966/21 (IFRS9)
• Leitura crítica de informações relevantes sobre crédito em dashboards de riscos

2.2 – Riscos de Mercado, IRRBB, Liquidez

Parte 1 – Mercado e IRRBB

• Sensibilidade a taxas
• Reprecificação
• Impacto econômico

Parte 2 – Liquidez

• Liquidez imediata vs estrutural
• Gap de liquidez
• Contingência

2.3 – Testes de estresse para riscos financeiros

• Conceito
• Tipos de cenários
• Uso gerencial (não modelagem complexa)

2.4 – Risco operacional

• Conceito e eventos de perda
• Fraudes, falhas de processo, pessoas e sistemas
• Fraudes externas e lavagem de dinheiro
• Continuidade de negócios e segurança cibernética
• Visão Geral sobre a Base de Dados de Risco Operacional e os riscos de fronteira
• Integração com controles internos e o papel da auditoria interna
• O que é mais importante na agenda de acompanhamento pelo Conselho e pela Diretoria?

2.5 – Demais riscos relevantes

• Risco Socioambiental e Climático (RSAC) como risco subjacente
• Risco de Compliance e
• Riscos de Contágio e de Reputação
• Risco Estratégico

2.6 – Boas práticas de reporte ao Conselho de Administração

• Boas práticas de comunicação executiva
• Indicadores essenciais em dashboards de riscos e boas práticas de visualização
• O que o Conselho precisa ver e acompanhar
• Estrutura recomendada de apresentação ao Conselho
• Reporte ao Conselho Fiscal

MÓDULO 3: Estudo de caso integrado e Simulação

Parte 1 – Trabalhos em grupos

O módulo final será inteiramente orientado à integração dos conhecimentos adquiridos. O ponto de partida será o envio prévio, após o aceite da proposta, de dashboards de risco e materiais gerenciais anonimizados das cooperativas dos participantes. Esses materiais serão utilizados para calibrar os estudos de caso, aproximando-os dos padrões, dificuldades e escolhas efetivamente presentes no dia a dia das cooperativas.

Serão revisitados, de forma integrada, os temas de governança, riscos materiais, testes de estresse, dashboards, indicadores, priorização de riscos, qualidade da informação gerencial, coerência entre políticas e prática, e adequação do reporte à Diretoria e ao Conselho.

Também será discutida a diferença entre dashboard “rico em dados” e dashboard “útil para decisão”, bem como os cuidados para evitar relatórios excessivamente técnicos, fragmentados ou incapazes de evidenciar materialidade.

Parte 2 – Simulação Final: apresentações e debate

**ATENÇÃO PARTICIPANTE**

• A ocorrência de desistência, abandono, suspensão, expulsão, reprovação (por ausência e/ou nota) ou qualquer situação análoga a estas, ensejará o ressarcimento integral dos recursos empregados pelo SESCOOP/GO em relação a cada participante vinculado à cooperativa;
• Antes de efetuar a inscrição verifique com o departamento pessoal e/ou diretoria da sua cooperativa se a mesma autoriza a sua participação. A inscrição só será efetivada se forem atendidos os pré-requisitos;

Para quaisquer esclarecimentos, favor entrar em contato com o Departamento de Formação Profissional e Promoção Social do SESCOOP/GO:

Paulo Henrique (62) 3240-8918 (ligações e WhatsApp)

Paulo Henrique

formacaoprofissional@sescoopgo.coop.br